８月は、オリックスの株を購入、ロボアドバイザー（WealthNavi、THEO）での運用も開始しました。 最近、よく目にするようになった仮想通貨も少額の積立を始めました。値動きが大きいので資産運用には不向きだと思いますが、仮想通貨を学ぶ意味でまずは買って…

米国ETFと中国ETFで買える、インドに投資できるETFをまとめてみました。 インド市場はこれからまだまだ伸びると思われるので、中長期的に資金を投資していきたいですね。 規模は米国ETFのEPIが抜けていて、ぼくは分配があるほうが長く持っていられるので、ま…

SBI証券と住信SBIネット銀行で、ロボアドバイザーのWealthNaviとTHEOの両方が提携しているので、両方使ってみることにしました。 WealthNaviは既に使っているのでTHEOを申し込みました。 THEOを申し込んだ理由 WealthNaviは6つのアセットクラス、6つの銘柄(E…

その時々で好きなものに投資してきましたが、ポートフォリオが散らかってきたので、整理してみます。 目次： １．キャッシュフロー重視か資産価値重視か？ ２．リスク分散（場所） ３．リスク分散（対象） ４．結論 １．キャッシュフロー重視か資産価値重視…

こんばんは。 今月はテニスで肉離れをしてしまい、自由に動けることの良さを感じていました。食事や日用品で出前館や西友ネットスーパーを利用したり、日頃気づかないサービスに気づかされた点も結果オーライでした＾＾ takarop-assetmanagement.hatenablog.…

WealthNavi（ウェルスナビ） for SBI証券でロボアドバイザーを使って資産運用することにしました。とりあえず30万円を入金。ロボアドバイザーなので自動で客観的にリバランスをしてくれるのは非常にありがたいです＾＾ ちなみに、THEO（テオ）というロボアド…

こんばんは。 テニスでテニスレッグ（ふくらはぎの肉離れ）になってしまい、松葉杖を借りましたが、しばらく歩行がしんどい状態です＾＾； 買い物で歩かなくもいいように出前館で注文してみました。3連休はすべて出前館か別の宅配でしのごうと思っています＾…

こんばんは。 昨年からNISAで海外ETFを買っていたのですが、NISAは日本のREITでいいかなと思い、イオンリート投資法人を1口購入しました。 www.aeon-jreit.co.jp 日本の約20%部分の税金はかかりませんが米国分の10%を払うので、結局税金は10%払うことになり…

決算月 1月 / 7月 【3269】アドバンス・レジデンス投資法人（住居主体型） 【3278】ケネディクス・レジデンシャル・ネクスト投資法人（総合型） 【3292】イオンリート投資法人（商業施設主体型）・・・保有 【3455】ヘルスケア＆メディカル投資法人（ヘルス…

こんばんは。 最近は、初対面の人との共通の話題を探すのに興味の幅を広げようと日々努力しています！？ 資産運用系の話は、働き始めの頃から、出来るだけお金を貯めて投資して積もり積もって金銭的に楽になるといいなぁと思っていたので、資産運用は働き始…

こんばんは。 三越伊勢丹ホールディングスから株主優待と配当金を頂きました。 配当単価は6円で100株保有なので、 税引前配当金：600円 税引後配当金：479円 でした。 maonline.jp 百貨店業界では売上が横ばいか右肩下がりなので縮小傾向で期待薄ですが、”20…

こんばんは。 日本の銀行からお金を借りて投資か事業をしたいというのがあったのですが、ちょうど興味があった案件の話が来たので月末近くに現地に行ってきました。 だいぶ田舎だったので高齢化とか人口減少とか、可処分所得は大丈夫かとかいろいろ気になる…

こんばんは。 そろそろ財布を新調しようと思い、伊勢丹に下見に行きました。定価だといい値段なので少しでも安く買おうと思い、３月に株主優待目的で三越伊勢丹HDの株を購入。買った直後にお家騒動が勃発し株価も下落してしまいましたね。。。 www.data-max.…

こんばんは。 2016年度の確定申告をしないといけない時期になりました。FXで大きくマイナスを出してつつも、米国での銀行借入が徐々に減ってきていて、不動産の資産価値は何百万か上がっているので、資産と負債の差分で見ると資産形成は出来ています。エリア…

こんばんは。 イオン （8267）を100株購入しました。 以前持っていたんですが、近くに”まいばすけっと”しかなかったので、別のスーパーを利用することが多かったのですが、今は大きめのイオン系スーパーが近くにあるので、前よりはキャッシュバックが増える…

こんばんは。 アクティブな投資家ではないので基本的には投資信託の積立で資産形成しています。 インデックスの積立としてeMAXISのシリーズを積み立てていたのですが、もっと信託報酬が低い投資信託があることに気づきました。（遅いですが・・・＾＾；） な…

こんばんは。 新しい加湿器を買いに行きました。室内を無印良品でそろえていたので、無印良品の加湿器を買おうと店員に説明を聞こうとしたところ、その場で答えられず説明書を持ってきて見ながら説明をするという残念な対応をされました。 加湿器は主に下記4…

配当金・分配金一覧(2017年) 2017年12月合計・・・170,225円 【投資信託】･･･88,570円 ●ラサール･グローバルREIT･･･17,497円●短期豪ドル債オープン･･･2,076円●ワールド・リート・オープン･･･53,325円●フィデリティ・USリート・ファンドB･･･7,734円●フィデリ…

こんばんは。 2016年もそろそろ終わりです。 2016年末の保有資産別の金額（現預金除く）は、 日本株・・・約8万円 米国株・・・約130万円 中国株・・・約40万円 投資信託・・・約870万円 米ドル建MMF・・・約40万円 FX証拠金・・・約110万円 保険（積立型）…

保有銘柄 【銀行】 【00011】ハンセン銀行 ウォッチ銘柄 【00005】HSBC（銀行） 【00293】キャセイ航空 （運輸・倉庫） 【00486】RUSAL （鉄鋼・非鉄金属） 【00902】華能国際電力 （電力・ガス） 【00991】大唐国際発電 （電力・ガス） 【01766】中国中車 …

こんばんは。 2015年に続き2016年の投資信託のトータルリターンもマイナスで終わりそうです。。。毎月分配型の積立は停止しましたが2016年中にはリターンをゼロまでは戻せないでしょう。 そして、残念なことに、短期豪ドル債オープンの1万口あたりの分配金単…

参院選の与党勝利の結果を受けてか、日経平均が大きく上昇しました。為替も米ドルが100円台から102円台まで一気に動きました。年初に比べると景気は落ち込んでますが、今後どこまで上げていけるんでしょう。もう１度官製相場を・・・といっても持続する気が…

2015年度のTax Return完成 2015年度の海外不動産（米国）のTax Returnが出来ました。 あとはIRSに送るだけです。 資産価値に対して投資しているのでCash Flowはほぼ出ないんですが、最近届いた銀行からのLoan Statementを見たら桁が１つ減っていました。借入…

こんばんは。何とか期日より1日前に確定申告書を提出しました。Money Forwardから税理士さんを紹介してもらおうと思いましたが、 紹介が少ないのと、値段が高すぎて折り合いがつかず。。。証憑が英語とか米国不動産とかだと一気にハードルが上がるんですね。…

こんにちは。香港(Hong Kong)でHSBC HK(香港)の投資用の口座開設しました。https://www.hsbc.com.hk/HSBC HKの銀行口座は既に保有しており、投資用口座は銀行窓口に行かないと開けないので、HSBC HKの窓口へ。2泊3日で香港に行きました。香港には、九龍（Kow…

カレンダー投資とは 木村佳子氏のカレンダー投資という言葉の響きに乗せられて始めましたが、どうやら解釈が誤っていたようですね。。。 カレンダー投資法。間違った解釈をしている人を時々見かけるが、カレンダー投資法は「優待取りが目的」の投資法ではな…

【株主優待】ウォッチ銘柄 【2685】(株)アダストリア 【3178】チムニー(株)・・・3月・9月 【3289】東急不動産ホールディングス(株)・・・3月・9月 【8219】青山商事(株)・・・3月・9月 【7192】日本モーゲージサービス(株)・・・3月 【6306】日工(株)・・・…

配当金・分配金一覧(2016年) 2016年12月合計・・・134,402円 【投資信託】･･･129,757円 ●ラサール･グローバルREIT･･･26,136円 ●短期豪ドル債オープン･･･7,103円 ●ワールド・リート・オープン･･･71,293円 ●フィデリティ・USリート・ファンドB･･･12,199円 ●フ…

こんばんは。2015年もそろそろ終わりです。簡単に振り返ると、2015年は日本株と投資信託の積立投資を継続して、特に大きな動きはせずに終了しました。保有資産別の金額（現預金除く）は、 - 日本株・・・約360万円（含み益あり） - 投資信託・・・約900万円…

こんばんは。最近おこなっている断捨離の一環で、インタラクティブ・ブローカーズ証券の口座を解約しました。安い手数料で海外の株式やETFを取引しようと思っていたものの、基本的にバイ・アンド・ホールドなので、月々の手数料がかからないほうが合ってます…